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2014年下半年投资基金选择债券基金还是股票基金?平台

  基金内部根据投资范围的不同,可以分为债券基金、股票基金、货币基金和混合基金等(点击查看更多基金分类)。今年前五月,基金业绩出现较大分化。一方面,流动闵玧其性宽松催生了债强股弱的态势,偏债型基金田中绢代平均涨幅3.93%,而偏股型基金则平均下跌3.3

  基金内部根据投资范围的不同,可以分为债券基金股票基金、货币基金和混合基金等(点击查看更多基金分类)。今年前五月,基金业绩出现较大分化。一方面,流动性宽松催生了债强股弱的态势,偏债型基金平均涨幅3.93%,而偏股型基金则平均下跌3.32%;另一方面,股基内部首尾业绩相差近40%,成长主题基金整体领跑。

  在货币调控政策趋稳、资金面维持一定程度宽松的背景下,去年表现不佳的债券基金终于初现牛市行情,前5月整体跑赢股基。

  数据统计显示,截至5月30日,今年以来标准型长期债基平均净值增长率(A类,下同)为4.17%,一级债基和二级债基则分别为4.09%和4.08%。

  而偏股型基金平均跌幅达到3.32%,其中标准股票型基金下跌4.28%,普通股票型基金下跌2.92%,混合型偏股基金平均下跌2.95%。

  体来看,共有77只普通偏债型基金前5月涨幅超过5%,纯债基金中新华纯债添利A以9.32%的涨幅排名首位,而在一级债基和二级债基中,华商预期年化收益增强债券A和金鹰元泰精选A分别以7.76%和9.63%的涨幅暂时领跑。

  此外,相较于债基的强势崛起,此前表现抢眼的货币型基金预期年化收益明显下滑,前5月A/B两类货基平均净值增长率分别为1.90%和2.01%。

  所以,2014年下半年购买基金债券基金比股票基金和货币基金更加看好。

  债券基金和股票基金有什么差别?

  1、投资品种不同

  股票基金的证券组合主要以股票为对象,但也不排除有一定数量(如20%以下)的非股票证券。

  债券基金的证券组合主要以各类债券(甚至包括国际债券)为对象,但也不排除有一定数量(如

  20%以下)的非债券证券。

  2、风险、预期年化收益不同

  债券型基金的资金主要投资于可流通的国债、地方债券和公司债券,所以债券型基金显现出低

  风险,低预期年化收益的特征。而由于股票基金主要投资上市股票,而股票的波动性远远大于债券,所以相对

  债券基金,股票基金表现出较大的风险和预期年化收益性。

  3、费用不同

  由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低。

  

Tags: 债券 基金 股票 投资 平均

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